国庆节前夕，江苏泰州某名烟名酒店突然来了个大客户，说要订一批价值十多万元的高档烟酒，当下就谈好了价格，并爽快地预缴了一千元定金。在生意不太景气的今天，突然来了这么一个大客户，下了这么一个大单，名烟名酒店的龚老板自然十分高兴，还特地送了一盒茶叶给来人，作为合作成功的见面礼。

没过两天，这个大客户果然如约给龚老板的银行卡打来了全部货款，龚老板也是个谨慎做事的人，他先到银行营业厅核实货歀入账无误后，才将客户所订购的高档烟酒，如数交给了客户安排来的货拉拉司机。

当龚老板还沉浸在这飞来红利的喜悦之中之时，一个惊天坏消息迎面而来。他的银行卡无法正常使用了！他立马赶到银行去查询，银行的工作人员告别他，说卡里可能有一笔资金涉嫌诈骗，所以银行卡被警方冻结了。龚老板立即和那个大客户联系，然而这个大客户恰似人间蒸发了一样，再也没有任何回音。

万般无奈的龚老板只好选择报警。报警后他了解到，银行卡是被异地警方冻结的，原因是受害人的钱，转到诈骗嫌疑人的卡上，诈骗嫌疑人又再转移到他的卡中。经过本地警方和异地警方的交流，对方答复等这笔钱划还给受害人后，才可以解冻银行卡。至于龚老板的烟酒损失，警方则表示能不能挽回还很难说。

据了解，近期有不少零售户被骗。主要是诈骗分子眼睛盯上了那些有高档商品的名烟名酒店，他们一进门往往会优先选择价值高、易变现的商品，特点是开口就问茅台酒、南京九五等名贵香烟，并且不作过多的讨价还价，甚至急于要现货还会加价给你，最关键的是让你提供银行卡信息，说是由会计或老板转账给你。

一旦不法分子将你的银行卡信息，提供给电诈受害人或者将受害人的钱转入到你的卡中，你就成为了犯罪分子的洗钱帮凶。说轻点儿，银行卡会被冻结、涉案资金被划扣，自己的损失还很难追回。说重点儿，你若模糊中知道这钱来路不明，那你就触犯了“掩饰隐瞒犯罪所得罪”，将会被追究刑事责任。

因此，为避免损失和麻烦，我们零售户要谨慎接单，切莫因贪小便宜而吃大亏。要警惕主动上门联系的陌生大单客户，特别是那些戴着口罩有意遮掩面部、躲避监控的人，我们要了解和判断对方购买需求的合理性；特别是那些不考虑价格甚至加价购买，要求尽快拿到现货，且不是本人现场支付而需使用银行卡转账和数字人民币账户扫码收款的人要特别注意。